在信息网络快速发展的时代背景下，电信网络**成为当前发展最快的刑事犯罪，严重危害市民的财产安全。电话卡、***作为实施电信网络**犯罪的必备工具，经常被用于出借、出租，此类行为已形成一套服务于电信网络**的黑灰产业链。今年以来，江苏省警方深入摸排犯罪线索，顺线打掉一批“两卡”犯罪团伙。

　　今年5月，警方捣毁一个利用***为境外**人员“跑分”的洗钱团伙，该团伙分为老板、操作员、卡农、中介等多个层级。

　　“跑分”是电信网络**中的一个术语，本质就是通过***或微信、支付宝等支付账户，为电信网络**等违法犯罪的涉案资金提供代收款、走流水、过账等转移渠道，帮助将赃款分流洗白，从中赚取佣金的犯罪行为。

　　公安民警介绍，在这个案件中，48小时内，警方共抓获嫌疑人21名，查获涉案手机40余部、电脑20余台、涉案***100余张，涉案银行流水达1000余万元。

　　该团伙一边从境外接“任务”，另一边通过中介对外发布“游戏代充”的招聘广告，用于收集***信息，并招募人员进行洗钱转账，许多人员明知违法却依旧参与，以日结方式获取非法收益。

　　而在这样的违法活动中，时不时还会遇到“黑吃黑”的状况。曾有三名男子故意将***等支付账户出售给犯罪团伙，企图截胡赃款占为己有。但随后他们的***被冻结，三人暴露。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，三人被警方取保候审。

　　而在这些电信**背后，总是有很多“踩坑”的受害者。今年四月，多位居民在一投资平台上被骗。在侦查过程中，警方锁定一个有组织的“跑分”洗钱团伙。随后，警方先后远赴三地抓获犯罪嫌疑人20多名，现场查扣涉案***80张。

　　在此类**团伙中，“跑分”工作被层层分包，每一级拿到的提成都是不同的，按比例基本是数额的2%到3%，比如洗一万块，可以赚取两百到三百元。

　　江苏省公安厅反电信网络**中心民警介绍，由于金融监管持续收紧，境外**分子的资金转移路径受阻，他们使用的***和大额对公账户等不断被公安机关查封冻结，转而在境内招募人员使用个人账户进行转账洗钱，增大了警方追查的难度。一些人容易被眼前的蝇头小利诱惑，成为了**分子的帮凶。今年以来，江苏省已经集中抓获756个“两卡”犯罪团伙。此外，省公安厅还联合相关部门对“两卡”犯罪重点地区进行整治，对涉案“两卡”较多的运营商和银行营业网点开展治理，并对“两卡”失信单位和人员实施惩戒，有效减少了省内“两卡”犯罪活动。

　　从2016年9月开始，江苏省全面推进企业和个人**责任告知制度、账户分类分级管理、异常**行为审核等一系列措施，加强了全省支付结算管理工作。2020年，江苏省公安厅联合人民银行南京分行下发通知，要求各银行网点严格落实**实名制，严防出现**申请人出售、转让、出租、出借银行结算账户等违法违规行为。

　　提示

　　一、针对“两卡”违法犯罪实施的惩戒分为金融惩戒和通信惩戒，对公安机关认定的出租、出借、出售银行账户或支付账户，实施5年内不得新开账户、暂停银行账户非柜面业务、暂停支付账户所有业务的惩戒措施，同时纳入金融信用基础数据库管理，记录至个人征信。

　　二、被公安机关认定为电信网络**涉案电话号码，电信企业将按照公安机关要求关停名下登记的所有移动电话号码，且2年内限制办理新入网或过户业务。

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