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现代金控pos机违规 银联重磅通告,现代金控重大清算异常,4.5亿重复清算!

来源:律动pos机官网

时间:2023-07-14

据悉,目前银联下发给成员机构关于现代金控在2014-2017年出现的两次大规模异常清算事件的通报(重复到账涉及资金数亿元),警示各成员机构。

2014年11月,现代金控因为清算系统故障问题,导致商户结算款重复打款,商户收到了双倍的到账资金,涉及结算资金约9亿元,其中重复付款约4.5亿元。据说单笔金额高达50W,有人在朋友圈晒截图,刷了55W 到账 110W。后期虽然现代金控通过费时费力的法律程序追回了部分损失,但此次事件的负面影响性质和范围却引起了行业轰动。

令人震惊的是,历史的教训还历历在目,2017年现代金控却再次出现类似情况。2017年1月,现代金控再次发生重复付款事件,导致约400户商户重复收到资金,重复付款超过500万元。而原因竟然是专线出现网络延迟,导致部分付款申请在5分钟内未能及时收到付款回执,系统确认付款失败后,再次发起付款指令所致。

在此,支付圈提醒各支付机构引起注意,支付无小事,支付系统安全更是大事。关于资金重复到账的情况其他支付机构也有多次发生,预计银联也会下发相应的通报文件。希望各机构一定要加强内控管理,避免出现类似的风险事件。

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此前,2015年12月至2016年1月现代金控pos机违规,人民银行在全国范围内开展了银行卡收单外包业务专项抽查。本次抽查发现,现代金融控股(成都)有限公司长春、青岛分公司现代金控pos机违规,商户真实性审核存在严重问题。随后央行责令存在严重违规行为的现代金控停止吉林、青岛2省(市)银行卡收单业务。

现代金控已经于2016年12月份完成支付牌照续展,收单已经取消了以上2省市。

2017年5月12日,现代金控再次因为违规被人民银行处罚。根据人民银行福州中心支行官网显示,现代金控因违反支付结算管理规定被罚款7万元。

小提示:

处理资金往来业务是支付机构每天的日常工作之一,再强大的系统难免也有出现差错的时候。那么出现问题时我们如何保护自己的合法权益呢?

就重复到账事件来说,因支付机构系统故障导致商户重复结算,如果不退还不属于自己的重复到账部分的资金,作为POS商户到底会不会承担法律责任?目前可供遵从的法律条款和情况,主要有三类:

1、恶意占有;

2、不当得利;

3、属于恶意占有,应当返还不当得利,数额较大的涉嫌侵占罪。

Tag: 重复 付款 商户 现代 结算
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