洗钱是指将毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融**犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

1) 洗钱活动作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2) 洗钱活动削弱市场经济运行和国家宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。

3) 洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

4) 洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

5) 洗钱活动破坏金融机构等反洗钱义务机构稳健经营的基础，加大其法律和运营风险。

《刑法》第一百九十一条规定：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融**犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

1. 提供资金账户的;

2. 将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

3. 通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

4. 跨境转移资产的;

5. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

6. 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

选择安全可靠的金融机构办理业务

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。

积极配合金融机构进行身份识别及尽职调查工作

在金融机构办理业务时，应主动出示***件，填写真实身份信息，积极配合金融机构进行身份确认，回答金融机构的合理提问。证件有效期变更的，应及时通知金融机构进行信息更新。

保护好证件或金融账户，不被不法分子利用

不要将个人***件、个人金融账户信息、单位证件及单位对公账户等，出租或出借给陌生人使用；更不要答应为陌生人通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，需时刻保持警惕，以免落入洗钱**。

单位和个人对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息以及反洗钱调查信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

任何单位和个人发现未履行反洗钱义务的情况，有权向反洗钱行政主管部门、有关主管部门举报；发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、有关主管部门以及公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

在生活中发现涉嫌洗钱相关行为，可按照以下方式向反洗钱监测中心来信举报，并在举报来件信封上注明“举报”字样。