洗钱套路不断迭代升级

有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中

我们究竟怎么做才能避免洗钱陷阱呢？

今天小金课堂为大家讲讲

如何保护自己，远离洗钱

01 选择可靠金融机构

合法的金融机构、支付机构需在其主管部门的监管下开展业务，依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行反洗钱义务，并对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密，以保障客户权益。

非法金融机构往往以高回报诱惑客户，隐藏业务真实目的，逃避监管，帮助犯罪分子转移资金、清洗黑钱，无法保障客户资金及信息安全，且一旦达到其犯罪目的就销声匿迹，客户往往血本无归。

02 主动配合身份识别

在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效***件或其他***明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行***件现场核验，并回答金融机构工作人员的合理提问；如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。

03 守好个人账户证件

金融机构通常将个人***件的核验作为客户身份认证的基本标准，因此，一旦他人利用个人***件，以个人名义从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动，或开办***进行恶意透支，往往会产生严重的后果，所以对于本人的***件应当妥善保管，对提出出租、出借***件要求的人员保持警惕。

金融账户不仅是个人进行交易的工具，当发生洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为时，国家还能够通过账户的活动记录进行安检调查，因此不出租、出借本人金融账户不仅保障个人资金、账户的安全，更防止他人将此利用于洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

04 勿帮他人过渡资金

犯罪分子一般会通过各种方式转移非法资产，但由于账户会对金融交易活动进行记录，所以犯罪分子往往会选择与其无直接联系的账户进行操作。因此，受朋友之托或受到利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人过渡转移资金的，实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。

05 警惕网络虚***信息

互联网虽然提高了人们获得信息的效率，但在信息的甄别上需要更加谨慎。不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账，也不要因贪一时便宜而落入网络**、非法集资的**中。

06 勇于举报洗钱活动

为更好地预防、遏制洗钱等犯罪活动的发生，《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，以此动员社会力量，保障公民的安全和社会的稳定。

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