2018年4月24日，中国人民银行2018年反洗钱工作电视电话会议在北京召开。会议总结了2017年中国人民银行反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作形式，对今后一段时期反洗钱工作进行了全面部署。中国人民银行党委委员、行长助理刘国强出席会议并讲话。

刘国强指出，当前反洗钱工作已成为维护国家安全和金融安全的重要保障，是推进国家治理体系和治理能力现代化的有效措施，是参与构建人类命运共同体、促进全球治理体系变革的重要途径，也是实现央行防范和化解金融风险、维护金融稳定的重要手段；要从维护国家安全和金融安全的高度，深刻认识反洗钱工作的重要意义，进一步增强责任感和使命感。

    2019年7月15日，《人民日报》发表“维护国家金融安全 全面推进反洗钱事业”的文章。这篇文章的签名作者为中国人民银行副行长刘国强，文章透露，***总书记要求“使所有资金流动都置于金融监管机构的监督视野之内”。文章再次强调“反洗钱工作是维护国家安全和金融安全的重要保障，是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要内容，是参与全球治理体系、扩大金融业双向开放的重要手段”。

那么，反洗钱具体该从哪些方面维护国家安全呢？

反洗钱对于维护国家安全具有重要的作用。安全的基石是结构。那么，反洗钱调节的是什么结构呢？跨境资金交易中合法资金与非法资金的结构。

按照**院深化改革的要求，进一步简政放权，进一步提高贸易投资便利化水平，以及我国“人民币走出去”进程的加快，跨境资金交易规模扩大的同时，伴随而来的犯罪活动规模也会扩大，反洗钱监管则是将跨境资金交易中非法资金所占的比例调整至较低水平，降低跨境资金交易带来的风险，从而维护国家安全。

还可以对跨境资金交易合法资金与非法资金的结构从两个维度来做进一步的划分。

一是从跨境资金交易的渠道来考虑，可以分为正规交易渠道和非正规交易渠道。正规交易渠道指的是通过传统的金融机构、汇兑机构等开展跨境人民币或者外币交易。非正规交易渠道指通过地下钱庄、比特币等未受监管的方式开展跨境交易。

正规交易渠道发生的交易又可以分为两大类，一类是实质规避金融机构相关政策的交易，另一类未规避金融机构相关政策的交易。对于未规避金融机构相关政策的交易，又可以分为两类，即将金融机构业务或产品用于合法活动与用于非法活动两类。

 二是从跨境资金交易的方向和交易主体来看。首先从跨境资金交易方向来看，可以分为跨境资金流入和流出两类。跨境资金流入可以分为两类，用于合法活动和用于非法活动。同样的，跨境资金流出也可以分为两类，用于合法活动和用于非法活动。从跨境资金交易主体来看，可以分为国内主体和国外主体。

对于监管机构而言，对国内主体和国外主体的跨境资金交易行为的关注重点是不一样的。

对于国内主体，主要关注的是国内主体资金流出的情形，是否涉及逃税，犯罪所得等，因为一旦流出，将造成调查和打击难度加大。

对于国外主体，主要关注的是国外主体资金流入的情形，是否用于犯罪活动，例如用于扩大毒品、走私等犯罪活动的规模等。

所以，综合上述分析，从结构入手，反洗钱应从如下六个方面来努力，将跨境资金交易中非法资金所占的比例调整至较低水平，从而维护国家安全。

（一）正规金融体系如何识别、遏制规避监管政策的行为。

（二）如何识别、遏制利用金融业务和产品从事非法活动的情况（未规避监管政策的情况下）。

（三）如何打击利用地下钱庄从事的非法活动。

（四）如何识别、打击利用现金及比特币等新兴支付方式从事的非法活动。   

（五）如何加强对国内主体资金的管控，有效识别境外犯罪所得。  

（六）如何加强对国外主体资金的管理，有效识别出于非法目的流入我国的资金。

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济秩序，而且洗钱活动与**、走私、贪污腐败、偷税漏税以及恐怖活动等严重刑事犯罪密切相关，对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

当前，伴随着国际国内反洗钱和反恐怖融资形式日益复杂，反洗钱工作任重而道远。现代支付将积极适应新常态，进一步提高政治站位，从事关国家安全和金融安全的高度来重视反洗钱工作。2019年，现代支付将继续加大**投入，按照“风险为本”原则，加快反洗钱工作机制建设，认真落实反洗钱各项规章制度要求，确保各项业务健康、稳健发展。